Swap trong Forex là gì? Hiểu về phí qua đêm (Forex Swap Fees)

Henry 13/07/2025 Học forex, Học giao dịch ngoại hối, Hướng dẫn giao dịch, Nền tảng, Phân tích cơ bản, Trang chủ

Trong giao dịch Forex, swap (hay còn gọi là phí qua đêm) là khoản lãi suất mà nhà giao dịch phải trả hoặc được nhận khi giữ một lệnh qua đêm. Việc hiểu rõ cách thức hoạt động của swap là rất quan trọng để quản lý chi phí giao dịch và tối ưu chiến lược giao dịch.

Bài viết này sẽ giúp bạn hiểu rõ swap là gì, cách tính phí swap và làm sao để giảm thiểu tác động của nó trong giao dịch.

💱 Forex Swap là gì?

Forex Swap hay còn gọi là phí rollover là khoản lãi suất được tính khi một vị thế được giữ qua đêm. Điều này xảy ra do trong giao dịch Forex, bạn vay một đồng tiền để mua một đồng tiền khác, mà lãi suất giữa hai loại tiền tệ thường không giống nhau.

Phí Swap âm (phải trả): Khi lãi suất đồng tiền cơ sở thấp hơn đồng tiền định giá.
Phí Swap dương (được nhận): Khi lãi suất đồng tiền cơ sở cao hơn đồng tiền định giá.

🔍 Đặc điểm chính của Swap

Swap được tính hàng ngày và tự động áp dụng lên các lệnh đang mở.
Mức phí swap khác nhau giữa lệnh mua (long) và bán (short).

🧮 Cách tính phí Swap trong Forex

Phí swap phụ thuộc vào các yếu tố:

Chênh lệch lãi suất giữa hai đồng tiền trong cặp tiền tệ.
Khối lượng giao dịch: Lệnh càng lớn, phí swap càng cao.
Phí cộng thêm từ sàn giao dịch (broker markup).

📌 Công thức tính Swap (tham khảo):

Bạn cũng có thể kiểm tra ngay trên MT4. Sau đó bạn sẽ áp dụng phí này để tính swap qua đêm như sau:

Swap = (Tỷ giá/ một point) x Khối lượng (lot) x giá trị swap theo point

Nếu kết quả swap là dương, bạn sẽ được hưởng lợi từ mức phí swap này, nếu kết quả là âm, tài khoản bạn sẽ bị trừ tiền.

Ví dụ:

Khi giao dịch cặp tiền EUR/USD, swap cho vị thế bán là 0.01 và vị thế mua là -0.45. Nếu nhà giao dịch thực hiện bán một lô tiêu chuẩn của cặp tỷ giá này vào thứ Năm và giữ vị thế mở qua đêm, đến thứ sáu phí swap sẽ được tính như sau:

Swap = 100.000 x (0.01 x 0.0001 pip) = 0.10 USD.

Tức là với vị thế bán này sẽ nhận được khoản lãi là 0.1 USD.

Trong trường hợp nhà đầu tư mua vào 1 lô tiêu chuẩn của cặp tiền EUR/USD vào thứ Năm và đóng vị thế của mình vào thứ Ba, chi phi swap được tính như sau:

Swap = 100.000 x (-0.45 x 0.0001 pip) = – 4.5 USD một đêm.

Theo số liệu trên chúng ta sẽ mất mỗi đêm là 4.5 USD, và hiện tại vị thế đang giữ trong vòng 3 đêm nên phải trả khoản lãi tổng cộng là -4.5 x 3 = – 13.5 USD.

Giả sử vị thế tương tự được đóng vào thứ Năm tuần tới , thì 1 tuần sẽ có 7 ngày, 5 ngày thường và 2 ngày cuối tuần, số tiền lãi cần trả là 7 x -4.5= – 31.5 USD.

Theo quy tắc chung của Swap cuối tuần thì phí sẽ luôn được tính cho bất kỳ vị thế nào được mở vào thứ tư. Do đó. Đối với lệnh mua từ thứ 5 – thứ 3 tuần sau sẽ không tính phí cuối tuần nên chỉ được tính 3 đêm. Nhưng khi bạn giữ qua đêm thứ 4 thì sẽ bị tính phí cuối tuần. Do đó phí sẽ bị tính phí thành 7 ngày.

Cách kiểm tra phí qua đêm trên MT4

Sau khi tải MT4 về máy, để kiểm tra phí qua đêm các bạn chỉ cần làm theo các bước hướng dẫn sau.

Bước 1: Vào phần mềm giao dịch forex MT4, nhấp chuột phải vào mục Market Watch ở góc trái màn hình rồi chọn cặp tiền tệ tương ứng mà các nhà đầu tư muốn kiểm tra phí swap, chọn mụa Specification.
Bước 2: Hệ thống sẽ hiển thị ra bảng biểu bao gồm các thông số Swap long (phí mua) và swap short (phí bán)

💡 Ví dụ về phí Swap

Trường hợp 1: Swap dương (được nhận)

Bạn mua cặp EUR/USD và giữ lệnh qua đêm.
→ Nếu lãi suất EUR cao hơn USD, bạn được nhận lãi suất (Swap dương).

Trường hợp 2: Swap âm (phải trả)

Bạn bán cặp GBP/JPY và giữ lệnh qua đêm.
→ Nếu lãi suất GBP thấp hơn JPY, bạn phải trả phí swap (Swap âm).

🛠️ Các loại phí Swap

Swap Long: Áp dụng cho lệnh mua giữ qua đêm.
→ Dựa trên chênh lệch lãi suất giữa đồng tiền mua và bán.
Swap Short: Áp dụng cho lệnh bán giữ qua đêm.
→ Dựa trên chênh lệch lãi suất ngược lại.

📉 Yếu tố ảnh hưởng đến phí Swap

Chính sách của Ngân hàng Trung ương: Lãi suất thay đổi sẽ ảnh hưởng trực tiếp đến mức phí swap.
Điều kiện thị trường: Biến động và thanh khoản có thể khiến phí swap thay đổi.
Cặp tiền tệ: Cặp tiền chéo hoặc cặp tiền hiếm thường có phí swap cao hơn.

🧩 Cách tránh hoặc giảm thiểu phí Swap

✅ Sử dụng tài khoản miễn phí swap: Sàn FPG cung cấp tài khoản FreeSwap ( Miễn phí giao dịch qua đêm)
✅ Đóng lệnh trước giờ rollover: Thường vào 5h chiều theo giờ New York (4h sáng giờ Việt Nam).
✅ Giao dịch cặp có chênh lệch lãi suất dương: Có thể kiếm lời từ phí swap.
✅ Lưu ý Swap ngày thứ Tư: Swap thường gấp 3 lần vào thứ Tư để bù cho cuối tuần.

⚖️ Ưu và nhược điểm của phí Swap

✅ Ưu điểm:

Tăng lợi nhuận nếu giao dịch cặp tiền có chênh lệch lãi suất tích cực.
Phản ánh nền tảng kinh tế của các đồng tiền (thông qua chính sách lãi suất).

❌ Nhược điểm:

Tăng chi phí giao dịch, đặc biệt với lệnh giữ dài hạn.
Gây nhầm lẫn cho người mới nếu không hiểu rõ cơ chế tính.

❓ Các câu hỏi thường gặp về Swap Forex

1. Tài khoản miễn phí swap là gì?
→ Là tài khoản không tính phí qua đêm, thường dành cho người theo đạo Hồi hoặc người muốn tránh chi phí swap.

2. Khi nào phí swap được áp dụng?
→ Vào cuối ngày giao dịch, thường là 5:00 PM theo giờ New York.

3. Swap có ảnh hưởng đến lợi nhuận không?
→ Có. Với lệnh dài hạn, swap dương giúp tăng lợi nhuận, còn swap âm sẽ bào mòn lợi nhuận.

4. Tất cả sàn giao dịch đều có phí swap giống nhau?
→ Không. Mỗi sàn có cách tính và mức phí khác nhau tùy theo chính sách và mức markup.

5. Mọi cặp tiền đều có swap?
→ Có, nhưng mức phí phụ thuộc vào chênh lệch lãi suất của từng cặp tiền.

📌 Kết luận

Phí Swap là một phần không thể bỏ qua trong giao dịch Forex, đặc biệt với những ai giữ lệnh qua đêm. Hiểu rõ về cách hoạt động và tác động của swap sẽ giúp bạn tối ưu chiến lược giao dịch và giảm chi phí phát sinh.

Thực hành ngay với tài khoản demo miễn phí của chúng tôi!

Trải nghiệm thị trường tài chính toàn cầu với tài khoản demo FPG hoàn toàn miễn phí. Tiếp cận hàng loạt thị trường tài chính cùng FPG và làm chủ những chiến lược giao dịch linh hoạt, vượt khỏi khuôn khổ cũ. Nền tảng giao dịch hiện đại của FPG hỗ trợ bạn thử nghiệm đa dạng chiến lược, sẵn sàng nâng cấp lên tài khoản thực bất cứ lúc nào.

Cập nhật nhanh chiến lược giao dịch và diễn biến thị trường với hệ thống tài liệu chuyên biệt từ FPG.

Đừng bỏ lỡ cơ hội này – hãy tạo tài khoản giao dịch miễn phí với FPG ngay hôm nay!

HỖ TRỢ KHÁCH HÀNG

Mrs.Bích Thủy

Hotline (zalo) : 0904 359 559